基金淨值與買回價是有分別的

昨天去參加摩根富林明的講座，在會中看了一下資料，才發現JF 境外基金的基金淨值跟買回價是有差別的，因為一直有所爭議，所以JF 在DM上，特別記載，JF境外基金有一項買回手續費0.5%的存在。可參考這邊

引用 JF的網頁

答：摩根富林明旗下境外基金是採取雙軌報價（貨幣型基金、債券型基金、及淨值低於美金5元之基金除外，申購與買回一律以「淨值」為準），報價分為申購價與 買回價。申購價是投資人買進基金的價格，也就是您在摩根富林明網站上看到的「最新淨值」，買回價則是投資人賣出基金的價格。「最新淨值」與「買回價」之間 約價差0.5%，屬於基金交易手續費的一部分。

一般於銀行通路採用單軌報價的境外基金，交易手續費率通常在3%左右， JF系列申購手續費率為2.5%，加計買回價差0.5%同樣也是3%；而透過摩根富林明證券網路下單境外股票型基金申購手續費率為1.5%，若加計買回價 0.5%則為2.0%，相較之下手續費省了不少。以上說明供您參考比較。